✍️محمد حسین ادیب

١-بر اساس قانون پول شویی ،  هر نوع افزایش در مانده حساب بانکی ، باید مالیات آن پرداخت شده باشد در غیر این صورت پول شوئی است

٢-برای اجرای قانون پول شویی ابتدا باید بانکها ، تراکنش های بانکی مردم را برای سازمان امور مالیاتی ارسال می کردند ، در ابتدا بانکها مقاومت کردند ولی اکنون کلیه تراکنش بانکی بالای 5 میلیارد تومان در سال برای سازمان امور مالیاتی ارسال میشود

٣-در مرحله دوم ، باید سیستم مالیاتی موجود جمع شود  و دریافت مالیات از تراکنش بانکی جایگزین آن شود

4-گام های بزرگی در این راه در سال ٩٧ برداشته شد اما در جهت انطباق با قانون پول شویی ، گام های بزرگ دیگری طی سه سال آینده ، باید برداشته شود

5-سیستم مالیاتی ایران کلا به سمت انطباق با قانون پول شویی ، پیش می رود

6-اما نکته ای که مردم عادی نسبت به آن کم توجه اند این است که هر کس از ابتدای سال ٩٠ ، اقدام به پول شوئی کرده است باید مالیات خود را پرداخت کند ، قانون پول شویی از ابتدای سال ٩٠ اعمال میشود

٧-تا قبل از 4 اسفند ٩6، ارز در تهران بوسیله دو نفر بین ١6٠ نفر توزیع می شد از هر ١6٠ نفر ، خواسته شده  که بر اساس تراکنش بانکی ، مالیات معاملات ارزی را از ابتدای سال ٩٠ پرداخت کنند

٨-هفته گذشته امارات و عمان بوسیله اتحادیه اروپا در لیست کشورهایی که قانون پول شوئی را اجرا نمی کند قرار گرفت

٩-عمده کسانی که در ایران پول شویی می کردند  از طریق ترکیه ، امارات و عمان بود ، ترکیه اکنون ٩٠ در صد تجارت با ایران را با قانون پول شویی انطباق داده است اکنون ،  امارات محور پول شویی ایران است

١٠-اتحادیه اروپا در مورد شپه جزیره عربستان ، رفتار پیچیده ای در پیش گرفت کمسیون اقتصادی اروپا ، عربستان را در ماه قبل در لیست سیاه پول شویی قرار داد اما این به تصویب نهایی نرسیده اما امارات و عمان در لیست قرار گرفتند ، در واقع عربستان هم کارت زرد دریافت کرد

١١-فعالین اقتصادی ایران خود را باید برای انطباق با قانون پول شویی آماده کنند

١٢-قانون پول شویی جهانی بر دو اصل استوار است:

الف  -  هر نوع افزایش در مانده حساب بانکی باید مالیات آن پرداخت شود

ب - تسویه حساب تجارت خارجی باید بوسیله بانکها انجام نشود و تسویه حساب تجارت خارجی بوسیله صراف ، مصداق پول شویی است ، هنوز صرافان (هر چند قانونا ، حق تسویه حساب تجارت خارجی را ندارند ) حدود ٣٠ درصد سال ٩6 به این کار مشغولند که البته باید آمادگی پرداخت هزینه آن را داشته باشند ، جریمه پول شویی شش برابر مبلغی است که پول شویی شده است

@adibmh